[عثمان الثمالي]

مؤسسة النقد تقايض 5.2 مليار ريال بالدولار في البنوك المحلية لكبح التضخم
محمد البيشي من الرياض - - 26/08/1429هـ
كشف تقرير صدر أمس أن مؤسسة النقد العربي السعودي "ساما"، أجرت عمليات مقايضة للنقد الأجنبي مع البنوك المحلية بما يعادل 5.2 مليار ريال خلال الربع الثاني من عام 2008 ولعدة فترات بهدف امتصاص السيولة بالريال السعودي وتخفيف معدلات التضخم التي بلغت وفق أحدث البيانات 10.6 في المائة، إلى جانب توفير السيولة اللازمة بالدولار فـي النظـام المصرفي.
وبيّن التقرير أن استثمارات مؤسسة النقد في الخارج ارتفعت خلال تموز (يوليو) الماضي، بنسبة 6.6 في المائة إلى 1.5 تريليون ريال، فيما بلغت نسبة النمو من بداية العام أكثر من 33 في المائة.

في مايلي مزيداً من التفاصيل:

كشف تقرير صدر أمس أن مؤسسة النقد العربي السعودي " ساما"، عمليات أجرت مقايضة للنقد الأجنبي Foreign Exchange Swa مع البنوك المحلية بما يعادل 5.2 مليار ريال خلال الربع الثاني من عام 2008 ولعدة فترات بهدف امتصاص السيولة بالريال السعودي وتخفيف معدلات التضخم التي بلغت وفق أحدث البيانات 10.6 في المائة، إلى جانب توفير السيولة اللازمة بالدولار فـي النظـام المصرفي.
وبينت التقرير أن استثمارات مؤسسة النقد في الخارج ارتفعت خلال تموز (يوليو) الماضي، بنسبة 6.6 في المائة إلى 1.5 تريليون ريال، فيما بلغت نسبة النمو من بداية العام أكثر من 33 في المائة.
وبالنسبة لاستثمارات البنوك السعودية في الخارج فقد تراجعت خلال الشهر الماضي 5 في المائة إلى 12.1 مليار ريال، فيما بلغ التراجع من بداية العام 72 في المائة.
وأكد التقرير الربع سنوي لـ"ساما" أن الفارق في أسعار الفائدة بين الريال والدولار لفترة ثلاثة أشهر أصبح لصالح الريال بمقدار 86 نقطة أساس في نهايـة الربـع الثاني من 2008 بعد أن كان الفارق لصالح الدولار بمقدار 43 نقطة أساس في نهاية الربع الأول.
وعزا التقرير ذلـك إلى رفع نسبة الاحتياطي القانوني من قبل المؤسسة وانخفاض السيولة بالريال عن مستوياتها السـابقة في النظام المصرفي السعودي، أما بالنسبة لسعر صرف الريال السعودي مقابل الدولار فقد استقر حول سعره الرسمي البالغ 3.75 في نهـاية الربع الثاني.. وإليكم بقية التقرير:

السياسة النقدية

تناول التقرير السياسة النقدية لمؤسسة النقد العربي السعودي خلال الربع الثاني من عام 2008، مشيرا إلى أنها واصلت اتبـاع سياسـة نقدية تهدف إلى تحقيق استقرار الأسعار ودعم النشـاط الاقتصـادي المحلـي ومواكبـة التطـورات الاقتصادية المحلية والعالمية.
وزاد" نتيجة لارتفاع حجم السيولة، قررت المؤسسة خلال الربع الثـاني مـن عام 2008 رفع نسبة الاحتياطي القانوني Statutory Deposit على ودائع تحت الطلب من 10 في المائة إلى 13 في المائة وكذلك على الودائع الزمنية والادخارية من 2 في المائة إلى 4 في المائة .كمـا قررت إبقاء معدل اتفاقيات إعادة الشراء Repo Rate عند مستواه السابق والبالغ 5.50 في المائـة، بينما قامت المؤسسة بخفض معدل اتفاقيات إعادة الشراء المعاكس Reverse Repo Rate بمقدار25نقطة أساس ليصل إلى 2 في المائة في نهاية الربع الثاني لعام 2008 .
وشهدت أسعار الفائدة على الودائع بين المصارف المحلية ارتفاعاً ملحوظا في الربع الثاني، فقد ارتفع معدل الفـائدة بين البنوك لمدة ثلاثة أشهرSIBOR من 2.26 في المائة في نهاية الربع الأول لعام 2008م إلى 3.46 في المائة في نهاية الربع الثاني لعام 2008 .

التطورات النقدية

على صعيد التطورات النقدية كشف التقرير أن عرض النقود بتعريفه الشامل (ن3 ) حقق خلال الربع الثاني من 2008 ارتفاعاً نسبته 3.2 في المائة 26.7 مليار ريال ليبلغ نحو860.7 مليار ريال، مقارنة بارتفاعٍ نسبته 5.6 في المائة (44.3 مليار ريال) في الربع السابق.
وقد سجل عرض النقود بتعريفه الشامل ( ن3 ) معدل نمو سنوي بلغت نسبته 21.3 في المائة (151.4 مليار ريال).

تطورات النشاط المصرفي

وفي جانب النشاط المصرفي قال التقرير إن إجمالي الودائع المصرفية سجل خلال الربـع الثاني من عام 2008 ارتفاعاً نسبته 2.8 في المائة ( 21.5 مليار ريال ( ليبلغ نحو 783.1 مليار ريال، مقارنة بارتفاع نسـبته 6.1 فـي المائة (44.1مليار ريال ) خلال الربع السابق . وحقق بنهاية الربع الثاني مـن عـام 2008 ارتفاعا ً سنويا بلغت نسبته 21.9فـي المائـة (140.8مليار ريال)
كما بلغت نسبة إجمالي الودائع المصرفيـة إلى إجـمالي عرض النقود ( ن3 ) بنهاية الربع الثاني من عام 2008 ما نسـبته 91.0 في المائة، مقارنة بنسبة 90.6 فـي المائـة فـي نهايـة الفتـرة نفسها مـن العـام السـابق.
وباستعراض تطور مكونات الودائع حسب النوع خلال الربع الثاني من 2008 يتضح من التقرير ارتفاع الودائع الأخرى شبه النقدية بنسبة16.0 في المائة (20.6 مليار ريال) لتبلغ نحو 148.8 مليـار ريال مقارنـة بارتفاع نسبته 4.1 في المائة (5.1 مليار ريال) خلال الربع السابق، كما حققت الودائـع تحت الطلب ارتفاعا بلغت نسبته 3.6 في المائة ( 12.2مليار ريال ) لتبلغ حـوالي 351.6 مليار ريال مقارنـة بارتفاع نسبته 9.0 في المائة (27.9 مليار ريال) خلال الربع السابق.
وحققـت الودائـع الزمنية والادخارية انخفاضاً نسبته 3.9 في المائة (11.4مليار ريال (لتبلغ نحو 282.8 مليار ريـال مقارنة بارتفاعٍ نسبته 3.9 في المائة (11.1 مليار ريال( خلال الربع السابق، فيما حققت الودائـع تحـت الطلب والودائع الزمنية والادخارية والودائع الأخرى شبه النقدية ً ارتفاعا ً سنويا نسبته 32.1 في المائـة ( 85.4 مليار ريال) 11.1 في المائة ( 28.2 مليار ريال ) و 22.3 في المائة (27.1 مليار ريال) علـى التوالي .

النشاط الائتماني والاستثماري للمصارف التجارية

ارتفع إجمالي مطلوبات المصارف التجارية من القطاع الخاص والقطاع الحكومي (ائتمان مصرفي واستثمارات) خلال الربع الثاني من 2008 بحسب التقرير بنسبة 7.2 في المائة ( 61.3 مليار ريال) ليبلغ نحو 909.5 مليار ريال، مقارنة بارتفاع نسبته 11.5 في المائة (87.2 مليار ريال ) في الربع السابقً، مسجلا ارتفاعا ً سنويا بنهاية الربع الثاني من عام 2008 بلغت نسبته 35.0 في المائة (235.9مليار ريال)،.وشكل نسبة 116.1 في المائة من إجمالي الودائع المصرفية مقارنة بنسبة 104.9في المائة في نهاية الربع نفسه من العام السابق .
وارتفع إجمالي مطلوبات المصارف التجارية من القطاع الخاص خلال الربع الثاني من 2008 بنسبة 10.3في المائة ( 64.3 مليار ريال) ليبلغ نحو 690.3 مليار ريال، مقارنة بارتفاعٍ نسبته 8.3 في المائة (48.1مليار ريال) خلال الربع السابق، وحقق بنهاية الربع الثاني من عام 2008 ارتفاعا ً سنويا نسبته 34.9 في المائة ) 178.7مليار ريال ).
وبلغت نسبة مطلوبات المصارف التجارية من القطاع الخاص إلى إجمالي الودائع المصرفية بنهاية الربع الثاني من عام 2008 نحو 88.1 في المائة، مقارنة بنسبة 79.7 في المائة في نهاية الربع نفسه من العام السابق .
وانخفض إجمالي مطلوبات المصارف التجارية من القطاع الحكومي وشبه الحكومي خلال الربع الثاني من عام 2008 بنسبة 1.3في المائة (2.8 مليار ريال) ليبلغ نحو 218 مليار ريال، مقارنة بارتفاع نسبته 21.6 في المائة (39.2 مليار ريال ) خلال الربع السابق، وقد حقق بنهاية الربع الثاني من عام 2008 ارتفاعاً ً سنويا نسبته 35.7 في المائة ) 57.3 مليار ريال) .
وذكر التقرير أن نسبة إجمالي المطلوبات من القطاعين الحكومي وشبه الحكومي إلى إجمالي الودائع المصرفية في نهاية الربع الثاني من عام 2008 بلغت نحو 27.8 في المائة، مقارنة بنسبة 25 في المائة في نهاية الربع نفسه من العام السابق .
وبتحليل الائتمان المصرفي حسب الآجال ( القطاع الخاص والعام ) خلال الربع الثاني من عـام 2008، لاحظ التقرير ارتفاع الائتمان المصرفي قصير الأجل بنسبة 13.8 في المائة )52.3 مليـار ريـال ) ليبلغ نحو431.7 مليار ريال، مقارنة بارتفاع نسبته 9.2 في المائة (31.9 مليار ريال ) خلال الربـع
السابق، كما ارتفع الائتمان المصرفي متوسط الأجل بنسبة 6.6 في المائة (6.1 مليار ريال ) ليبلغ نحو 98 مليار ريال، مقارنة بارتفاع نسبته 10.5 في المائة ( 8.7 مليار ريال ) خـلال الربـع السـابق، وكذلك ارتفع الائتمان المصرفي طويل الأجل بنسبة 3.1 في المائة (5.2 مليار ريـال ( ليبلـغ 174.5 مليار ريال، مقارنة بارتفاع نسبته 3.2 في المائة ) 5.3 مليار ريال( خلال الربع السابق .
وقال التقرير" ارتفع إجمالي الائتمان المصرفي الممنوح حسب النشاط الاقتصادي خلال الربع الثاني من عام 2008 بنسبة 9.9 في المائة (63.6 مليار ريال ) ليبلغ نحو 704.3 مليار ريال، مقارنة بارتفاع نسبته 7.7 في المائة (45.8 مليار ريال) خلال الربع السابق، فيما حقق في نهاية الربع الثاني من عام 2008 ً ارتفاعا ً سنويا نسبته 32.4 في المائة (172.2 مليار ريال)".

الموجودات والمطلوبات الأجنبية

سجل إجمالي الأصول الأجنبية للمصارف التجارية خلال الربع الثاني من 2008 ارتفاعاًً نسبته 8.9 في المائة (12.5 مليار ريال ) ليبلغ نحو 153.1مليار ريال، مقارنة بانخفاضٍ نسبته 4.8 في المائة )7.1 مليار ريال( خلال الربع السابق .وسجل معدل نمو سنوي سلبي بلغت نسبته 0.9 في المائة (1.4مليار ريال )، مشكلاً بذلك نسبة 12.5في المائة من إجمالي أصول المصارف التجارية مقارنة بارتفاع نسبته 16.5 في المائة في نهاية الفترة نفسها من العام السابق.
وسجل إجمالي المطلوبات الأجنبية للمصارف التجارية خلال الربع الثاني من عام 2008 انخفاضاًً نسبته 2.5 في المائة (3.5 مليار ريال ) ليبلغ نحو 134.6 مليار ريال، مـقارنة بارتفاع نسبته 31.2 في المائة ( 32.8 مليار ريال) خلال الربع السابق، وسجل معدل نمو سنوي بلغت نسبته 107.4 في المائة (69.7 مليار ريال)، ليشكل بذلك نسبة11 في المائة من إجمالي المطلوبات مقارنة بارتفاع نسبته 6.9 في المائة في نهاية الفترة نفسها من العام السابق.
وبلغ صافي الأصول الأجنبية في نهاية الربع الثاني من عام 2008 نحو 18.5 مليار ريال، مرتفعا بنسبة 605.8 في المائة (15.9 مليار ريال)، مقارنة بانخفاضٍ نسبته 93.8 في المائة) 39.3 مليار ريال ) خلال الربع السابق .

الاحتياطيات ورأس المال والأرباح

ارتفع رأسمال واحتياطيات المصارف التجارية خلال الربع الثاني من عام 2008 بنسبة 6.9 في المائة ( 8.9 مليار ريال)، وبلغت نسبة رأسمال واحتياطيات المصارف التجارية إلى إجمالي الودائع المصرفية في نهاية الربع الثاني من 2008 نحو 17.6في المائة، مقارنة بنسبة 16.5 في المائة من العام السابق وارتفع معدل النمو السنوي لرأسمال واحتياطيات المصارف التجارية بنسبة 29.9 في المائة (31.8 مليار ريال).
وارتفعت أرباح المصارف التجارية في نهاية الربع الثاني من 2008 لتبلغ نحو 9.1 مليار ريال مقارنة بنحو 8.3 مليار ريال خلال الربع السابق، محققة ارتفاعاًً نسبته 9.6 في المائة ( 800 مليون ريال)، وحققت معدل نمو سنوي بلغت نسبته 1.2 في المائة ( 0.4 مليار ريال).
وخلال الربع الثاني من عام 2008 ارتفع عدد فروع المصارف التجارية العاملة في المملكة ليبلغ 1384 فرعاً وبنسبة نمو بلغت 0.9 في المائة ( 13 فرعاً) مقارنة بعدد 1371 فرعاً في الربع السابق، وحقق عدد من فروع المصارف التجارية في الربع الثاني من عام 2008 نمواً سنويا بلغت نسبته
4.6 في المائة (61 فرعا)، مقارنة بالربع المقابل من 2007 حيث كان عدد الفروع 1323 فرعاً .

موجودات ومطلوبات المصارف التجارية

بلغ إجمالي الموجودات والمطلوبات للمصارف التجارية في نهاية الربع الثاني من 2008 نحو 1222.9 مليار ريال، أي بارتفاع نسبته 4.2 في المائة) 49.5 مليار ريال)، مقارنـة بارتفاع نسبته 9.1 في المائة ( 98.2مليار ريال( خلال الربع السابق .وقد حقق في نهاية الربع الثاني مـن 2008 ً ارتفاعا في معدل نموه السنوي نسبته 30.6 في المائة ( 286.8 مليار ريال).