مزيد من أخبار الأسواق الماليه ليوم الاحد23/11/2008م

[عثمان الثمالي]

رد: مزيد من أخبار الأسواق الماليه ليوم الاحد23/11/2008م رد: مزيد من أخبار الأسواق الماليه ليوم الاحد23/11/2008م رد: مزيد من أخبار الأسواق الماليه ليوم الاحد23/11/2008م رد: مزيد من أخبار الأسواق الماليه ليوم الاحد23/11/2008م رد: مزيد من أخبار الأسواق الماليه ليوم الاحد23/11/2008م

توحيد عرض القوائم المالية!!

الاقتصادية - محمد فهد العمران 19/11/2008 أضف الخبر لقائمة اخباري
في الثمانينيات الميلادية، قامت مؤسسة النقد العربي السعودي مشكورة بتطبيق معايير موحدة لطريقة عرض القوائم المالية الخاصة بالمصارف التجارية بهدف تسهيل الرقابة ومتابعة الأداء من قبل الأطراف ذات العلاقة مثل: المساهمين والعملاء والتنفيذيين والجهات الرسمية وغيرهم، وهو بلا شك جهد رائع كان يمثل آنذاك تطوراً مهماً في آليات الإفصاح، في حين لا تزال بعض البنوك المركزية في دول مجلس التعاون الخليجي تفتقد مثل هذه المعايير حتى يومنا هذا.

مع بروز وتعدد المصارف الإسلامية في المملكة خلال السنوات الأخيرة، ظهرت مشكلة جديدة تتمثل في افتقاد هذه المصارف معايير موحدة في عرض قوائمها المالية، حيث نجد الغموض والتداخل في استخدام المفردات بشكل يصعب فهم مكونات أهم الأصول والإيرادات. فمثلاً، تضمنت القوائم المالية لكل من مصرف الراجحي وبنك البلاد مفردات المتاجرة والمرابحة والبيع بالتقسيط والبيع الآجل إلا أنه عند التدقيق في هذه المفردات جيداً نجد خلطا واضحا بين المصرفين في تعريف وتصنيف هذه المفردات (تحديداً المرابحة والمتاجرة) والتفريق فيما بينها من حيث كونهما أدوات دين أم أدوات استثمار!!

في السياق نفسه، نجد أن شركات قطاع الاتصالات في المملكة تعاني المشكلة نفسها لكن في وضع أكثر صعوبة حيث تظهر القوائم المالية لكل من شركة الاتصالات السعودية وشركة اتحاد اتصالات عدم وجود معايير موحدة لعرض القوائم المالية حتى الآن، وهي ظاهرة غير صحية سيكون لها بالتأكيد انعكاسات سلبية على القطاع في المدى الطويل، حيث تتركز المشكلة في أن قوائم المركز المالي والدخل لكلتا الشركتين تفتقر إلى بنود موحدة من حيث التصنيف والعرض، مما يدل على أن الوضع في شركات الاتصالات أكثر تعقيداً من المصارف الإسلامية.

فعلى سبيل المثال لا الحصر، تضمنت قائمة الدخل لشركة اتحاد اتصالات تكلفة الخدمات وإجمالي الربح، في حين لم تتضمن قائمة الدخل لشركة الاتصالات السعودية ذلك على الإطلاق، وبالتالي صعوبة معرفة تكلفة الخدمة وإجمالي الربح في شركة الاتصالات السعودية أسوة بشقيقتها وهي معلومة جوهرية لحساب هامش الربح الإجمالي، كما أن شركة الاتصالات السعودية تعتمد طريقة التوحيد التناسبي بدلاً من حقوق الملكية في تسجيل استثماراتها في شركاتها الزميلة (وهي بذلك تكون أول شركة سعودية تستخدم هذه الطريقة)، في حين لم تقم شركة اتحاد اتصالات باستخدام هذه الطريقة حتى الآن!!

السؤال الآن: أين مؤسسة النقد العربي السعودي وهيئة الاتصالات وتقنية المعلومات من كل ذلك؟ ولماذا السكوت ونحن نتحدث عن قطاعات حساسة وحيوية؟ والأهم من ذلك مَن هو المستفيد؟

[عثمان الثمالي]

أجليتي عملاق النقل اللوجستي العالمي دون سعرها العادل بسبب الأزمة الاقتصادية العالمية

علي العنزي 23/11/2008 أضف الخبر لقائمة اخباري
مع سقوط الاسواق بهذه الدرجة الكبيرة وتساقط الاسهم بتأثير سيكولوجي بالدرجة الاولى، وبتأثير تراجع تقديرات الارباح المستقبلية بالدرجة الثانية، فالقاعدة في شراء الاسهم هي التقديرات المستقبلية سواء لاسعارها او ارباحها التشغيلية المتوقعة، وبسبب ما يشوب الاقتصاد العالمي من ازمة خانقة تراجعت تقديرات معظم الشركات العالمية بشكل اكبر من تراجع ارباحها ونشاطها المستقبلي، وكان للتاثير النفسي الاثر الاكبر في خلق اجواء غاية في التشاؤم فتراجعت اسعار مجموعة من الأسهم الخليجية بشكل مبالغ به على مستوى التحليل الأساسي والمالي، سنحاول في هذا التقرير تحليل وقراءة بعض الشركات الكويتية القيادية والتى وصلت اسعارها خلال هذه الفترة باقل من قيمتها العادلة وهى فرص للاستثمار طويل المدي من وجهة نظرنا.

في ظل ظروف اقتصادية سلبية، وحالة من الكساد الاقتصادي العالمي المرجح ان يعصف بالعالم خلال السنتين القادمتين تتأثر جميع الشركات بهذه الظروف ولكن تظهر عوامل ايجابية لبعض الشركات على عكس سلبية الازمة وتراجع الاسواق والاقتصاديات بشكل كلي.

اولى هذه الشركات هى شركة اجليتي الكويتية العملاقة، والتى استطاعت ان تدخل على خط منافسات عالمية وتتفوق بثقة، مستفيدة باديء الامر من عقود مليارية مع الجيش الامريكي وهى التى تملك بنية تخزين تحتية متطورة تعتمد على التكنولوجيا بشكل كبير، مستفيدة من موقعها الجغرافي القريب من احتياجات الجيش الامريكي.

بعد أربع سنوات من فوزها بالعقود الأمريكية عملت على سياسة توسعية تصل بها إلى العالمية لتكون في مصاف شركات النقل والتخزين اللوجستي على مستوى العالم مستفيدة من ارباحها خلال ثلاث سنوات سابقة اضافة الى سمعتها التى تسبقها بالمحافل الدولية، فكانت احدي علامات دولة الكويت المميزة.

شركة اجيليتي وبما انها تصنف ضمن شركات النقل وعقودها بالدولار إذن هناك عوامل قوة داخلية وفرص خارجية عديدة تنتظرها، من اهم عوامل القوة لديها خبرتها في عمليات النقل والتخزين والتى اهلتها للفوز بعقود كبيرة في شتى انحاء العالم ليس فقط مع الجيش الامركي انما مع شركات ودول اخرى عبر شبكة شركاتها التى تنتشر عبر العالم وفى قاراته الخمس، كان آخرها فوزها بعقد مع الوحدة الفرنسية العاملة في افريقيا، ايضا تمتلك وسائل نقل مزود بتكنولوجيا حديثة تعطيها اولوية في الفوز بالعقود، واداراتها دائما ما تحاول تنويع مصادر دخلها عبر توزيع استثماراتها عموديا وافقيا، وذلك عبر فوزها بعقود نقل وتخزين نفط خلال السنة الماضية.

من الفرص الكبيرة امامها هى اتساع حجم التبادل التجاري العالمي بسبب العولمة وان تقلص خلال هذه السنة او السنة القادمة بشكل محدود الا انه وبسبب العولمة والتكامل الاقتصادي العالمي وارتفاع عدد سكان العالم سوف يعود الى النمو سريعا لوجود اقطاب اقتصادية عالمية عديدة خلال هذه الحقبة، مما يوفر لها فرص عملياتية كبير خلال الفترة القادمة.

تراجع اسعار النفط وبما انه مدخل رئيسي في عمليات النقل سوف يضيف لها مزيد من الارباح خلال الفترة القادمة، ايضا ارتفاع الدولار يعطي لها فرصة نمو جيدة خصوصا وان عقودها دائما ما تقوم بالدولار الامريكي.

داخليا تقييم الأصول الجديدة خصوصا والتي استحوذت عليها خلال العامين الماضين سوف يضغط على حقوق مساهميها، في ظل تراجع معظم الأصول العقارية أو الصناعية في العالم بسبب الأزمة المالية العالمية، ولكن من الممكن الموازنة بينها عبر تقييم الأصول الأولية والمقيمة بأقل من قيمتها الحالية بكثير.

من الاخطار الخارجية على المؤسسة عملها في مناطق عسكرية يؤثر بها أي تغير سياسي محتمل ولكن الشركة دائما ما تتطلع الى خلق سياسة متزنة تؤخذ في اعتبارها عملها في بيئة متغيرة ومتأثرة ببعض القرارات الخارجية، ايضا دخول منافسين محتملين يؤثر في امكانية استحواذها عقود جديدة بذات حجمها الكبير.

الكساد العالمي الكبير ايضا من اهم الاخطار التى تواجه المؤسسات الكبرى واجليتي احدى هذه الشركات ولكن تمتعها بالتنوع الجغرافي في شتىء انحاء العالم يجعل تأثرها اقل مما هي عليه في الشركات الاخري، ويعود تراجع اسعار النفط بمزيد من الارباح اي انها تمتاز باستفادتها ايضا مع اي حالة ركود في اسعار النفط كما اسلفنا في بداية التقرير.

ايضا تراجع اسعار المواد الخام الاخرى يوفر للشركة مزيد من الوفرة المالية والارباح مستقبلا لانخفاض سعر التكلفة.

ماليا تمتاز شركة اجليتي بملاءة مالية جيدة، ولا تزيد مطلوباتها عن نسبة 54% من مجمل موجوداتها، بينما تشكل ما نسبته 129% بالنسبة الى حقوق المساهمين وهى من الشركات الكويتية الراسخة ودائما ما تقييم اصولها بسعر التكلفة اي بسعر الشراء في سنوات سابقة منذ امد، خصوصا اصولها في دولة الكويت.

ايضا تتداول نسبة كبيرة من موجوداتها تقارب مطلوبتها مما يؤكد حاجتها لهذه القروض وتدويرها بكفاءة يوفر لها ارباحا جيدة وهى دائما ما تتجاوز 120 مليون دينار اى ما نسبته اكبر من 15% تقريبا(حققت أرباح بلغت 107 مليون دينار خلال التسعة شهور الأولى من هذا العام)، أيضا لديها من الاحتياطيات ما يقارب 25% من مطلوباتها، اما قيمتها الدفترية فهى 694 فلس، وهى اقل من سعرها السوقى بنسبة بلغت في بداية الاسبوع الماضى 30% تقريبا، اما مكرر ربحيتها فقد بلغ اقل من 6 مرات تقريبا في الاسبوع المنصرم.

سيكولوجية السوق تتحكم في سعر السهم بدرجة كبيرة لكن دائما ما تعود الأسعار لمستثمري الفترات الطويلة إلى قيمتها العادلة، مع اى عمليات شراء مما يوفر للمستثمرين فرصة كبيرة متى ما استقرت الاسواق ومالت الى الهدوء.

"التحليل ليس دعوة للبيع او الشراء انما هو وجهة نظر شخصية دون تحمل أدنى مسئولية بيع أو شراء" .

أجيليتي

الموجودات

الموجودات المتداولة

الاستثمارات

الموجودات الثابتة

المموجودات الأحرى

مجموع الموجودات

934,819

210,309

209,495

267,780

1,622,403

المطلوبات

المطلوبات المتداولة

المطلوبات الغير متداولة

حقوق الأقلية

مجموع المطلوبات

558,530

328,226

29,621

916,377

حقوق المساهمين

رأس المال المدفوع

الاحتياطيات

التغيرات في القيمة العادلة

الأرباح المرحلة

أسهم الخزينة

مجموع حقوق المساهمين

104,684

211,252

0

424,864

-34,774

706,026

القيمة الدفترية

694.80

[عثمان الثمالي]

كلباتريك ستوكتن تفتتح مكتباً في دبي
بيان صحفي 23/11/2008
أعلنت اليوم مؤسسة كلباتريك ستوكتن إل إل بي، وهي مؤسسة قانونية عالمية للخدمات القانونية الشاملة، عن افتتاح مكتبها في مركز دبي المالي العالمي لتقوم بتلبية الاحتياج على الخبرات القانونية الاختصاصية والتي نشأت نتيجة النشاطات الإنشائية والهندسية في المنطقة.

وستعمد المؤسسة من خلال مكتبها في دبي إلى توسيع نطاق خدماتها لتستطيع دعم عملائها الحاليين و الجدد الذين يتواجدون في الامارات العربية المتحدة أو الذين يتطلعون لزيادة أعمالهم في المنطقة بشكل أفضل. إضافة إلى توسيع نطاق خدماتها في منطقة الخليج وشمال أفريقيا.

وقال توماس ويلسون الشريك الإداري في كلباتريك ستوكتن دبي "إن مؤسسة كلباتريك ستوكتن المتنامية من خلال فريق مشاريعها العمرانية ومشاريع البنى التحتية ذات الشهرة العالمية ملتزمة بتأسيس تواجد رئيسي لها في دبي." وأضاف "إن المستوى الحالي والمستقبلي للنشاطات الإنشائية والهندسية في الخليج مذهل، وبوجود مثل هذا المستوى الجديد من النشاطات يتزايد الطلب في المنطقة على محامين بخبرتنا في مجال الإنشاءات ليستطيعوا التعامل مع حجم الأعمال القانونية المعقدة الناشئة."

وأضاف توماس ويلسون "نحن لا نتطلع فقط إلى تلبية احتياجات عملائنا الحاليين والجدد بل إلى أن نصبح شركاء لقادة المجتمع في الأعمال المحلية و ذلك بتوسيع أعمالنا بما يتلاءم مع النمو الاستراتيجي للمنطقة. فمنطقة الخليج تقدم عدداّ ضخماً من الفرص، و دبي بشكل خاص قد أصبحت مركزاً عالمياً مرموقاً يعمل على استقطاب حركة متدفقة من الأعمال والاستثمارات المحلية والأجنبية."

وتتجه كلباتريك ستوكتن نحو إحداث فرق في المنطقة، فلدى المؤسسة أحد أكثر فرق العمل خبرة في مجال الإنشاءات والبنى التحتية ضمن مؤسسات عالمية مما يجعلها مؤهلة دائماً لاحتلال القمة في تصنيف الخبرات الإنشائية في استطلاعات المجلات المتخصصة في هذا المجال مثل تشيمبرز يو إس إيه وبيست لويرز إن أميركا.

وقد قامت كلباتريك ستوكتن بمساعدة العملاء في قضايا إنشائية في أكثر من 25 بلداً وتقوم بانتظام بمعالجة مسائل معقدة تتعلق بمشاريع ضخمة بقيم مادية تصل إلى 15 مليار دولار. وتمثل المؤسسة عملاءها المحليين والعالميين من بداية المشاريع وخلال عملية البناء وبعده، بما في ذلك المالكين والمقاولين واختصاصيي التصميم وذلك في مشاريعهم الإنشائية الخاصة والعامة.

وسيعمل في مكتب كلباتريك ستوكتن دبي بعض من أكثر الشركاء خبرة.

[عثمان الثمالي]

سيتي بنك في دولة الإمارات يؤكد على ضمان جميع الودائع الموجودة لديه من قبل المصرف المركزي الإماراتي
أرقام 23/11/2008 أضف الخبر لقائمة اخباري
قال سيتي بنك في دولة الإمارات وهو فرع بنكي عن مجموعة سيتي المصرفية الأمريكية، إن ودائع العملاء الموجودة لديه في الإمارت مضمونة من قبل المصرف المركزي الإماراتي، بموجب القرار الحكومي الصادر عن مجلس الوزراء الإماراتي بتاريخ 13 أكتوبر 2008 والذي نص على ضمان الودائع في البنوك المحلية والأجنبية الموجودة في الإمارات لمدة ثلاث سنوات.

وتعليقا على مجريات أحداث البنك الأم، مجموعة سيتي، والتي انخفض سهمها بحدة في سوق المال الأمريكي وأثار شكوكا حول قدرتها على البقاء، قال سيتي بنك الإمارات: إن الصناديق السيادية ومجموعة من المستثمرين قد ضخوا 50 مليار دولار في سيتي جروب، كما أن المجموعة حصلت على 25 مليار دولار من قبل الحكومة الأمريكية في إطار خطة الإنقاذ المالية الأمريكية.

ويأتي هذا البيان في هذا الوقت تطمينا للمودعين في البنك داخل الإمارات، حيث يحتمل قيام عدد منهم بسحب ودائعه وبكميات قد تكون كبيرة.

[عثمان الثمالي]

قمة مركز دبي المالي العالمي" تحث الشركات العائلية على الاستثمار في الفرص ذات القيمة العالية
بيان صحفي 23/11/2008
: أكد المشاركون في "قمة مركز دبي المالي العالمي"، التي ينظمها "مركز دبي المالي العالمي" بالتعاون مع "منتدى ثروات للشركات العائلية"، اليوم على أن الأزمة المالية العالمية الراهنة تشكل فرصة حقيقية للشركات العائلية التي تمتلك سيولة فائضة للاستثمار في فرص تنطوي على قيمة عالية.

ووفرت القمة منصة مشتركة لنخبة من رجال المال والأعمال لبحث الفرص والتحديات التي تواجه الشركات العائلية في ظل المناخ الاقتصادي العالمي، مستهلة بذلك فعاليات "أسبوع المركز المالي"، سلسلة المؤتمرات التي ينظمها مركز دبي المالي العالمي سنوياً.

وقال معالي الدكتور عمر محمد أحمد بن سليمان، محافظ مركز دبي المالي العالمي ونائب رئيس مجلس إدارة مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي: "يمكن أن توفر الأزمة المالية الحالية الكثير من الفرص الاستثمارية للشركات العائلية على المستويين الإقليمي والعالمي، مع التركيز على الأعمال ذات القيمة العالية. فلا شك في أن الاستثمارات التي تشكل فرصاً جيدة اليوم ستحقق عائدات مجزية في نهاية الأمر، وهذه هي طبيعة الدورات الاقتصادية المتكررة".

وقال أحد المتحدثين في الجلسة، مؤكداً مقولة الدكتور عمر بن سليمان: "إذا كنتم تمتلكون السيولة، فإن الوقت مناسب تماماً للاستثمار، ولا داعي للقلق بشأن قيمة هذه الاستثمارات، لأن الأصول الجيدة ستحقق عائدات مجزية على المدى الطويل، وإن انخفضت قيمتها في السنة أو السنتين القادمتين".

وأعرب الدكتور عمر بن سليمان عن ثقته بقوة الاقتصاد الإقليمي وقدرته على اجتياز الأزمة التي تعصف بالقطاع المالي العالمي، وقال: "يقوم اقتصاد المنطقة على أسس متينة، وهناك آفاق واسعة للنمو، خاصة وأن الغالبية العظمى من سكان المنطقة هم من الشباب. وفي حين قد يتباطأ نمو الطلب في الفترة المقبلة، إلا أنه سيبقى مستمراً وإن يكن بدرجات أقل".

وفي الوقت الذي أقر فيه المتحدثون في الجلسة الافتتاحية بوجود انعكاسات للأزمة المالية العالمية على المنطقة، إلا انه حثوا الشركات العائلية على النظر بإيجابية إلى بيئة الأعمال.

وأوضح أحد المشاركين في النقاش: "إنني متفائل بشأن المنطقة، خاصة في ضوء الاستثمارات الضخمة الحالية في البنية التحتية، وفوائض الحسابات الجارية، وازدهار القطاع الخاص، بالإضافة إلى العديد من العوامل الأخرى التي تدل في مجملها على أن الاقتصاد قوي وقادر على اجتياز العاصفة. علاوة على ذلك، فإن فوائض عائدات النفط يجري استثمارها في تطوير البنية التحتية، الأمر الذي سيعطي ثماره بكل تأكيد".

وأبدى المتحدثون وجهات نظرهم في ما يخص الأزمة المالية العالمية والدروس التي يمكن الاستفادة منها. وأشار احد المتحدثين إلى أن المتمع المالي يقلل من الشأن الذي يلغته العولمة ومدى العلاقات المتبادلة والروابط الوثيقة بين البنوك، الأمر الذي ساهم في اتساع رقعة الأزمة على مستوى عالمي.

وحث المتحدثون الشركات العائلية على عدم المبالغة في ردود أفعالهم تجاه الأزمة. وقالوا: "تكمن المشكلة الحقيقية في أن الأزمة تثير التكهنات، في الوقت الذي يتجه فيه العالم إلى التعامل مع هذه الأزمة بطريقة سلبية، حتى أننا أنفسنا دخلنا دوامة الذعر هذه. وبالتالي، فإنه من الأهمية بمكان أن نقيم الأوضاع بأسلوب عقلاني، وعلينا أن نستيقظ كل صباح متفائلين بغد أفضل". ولفت إلى أن الأزمة تشكل فرصة أيضاً لإمعان النظر في قضايا ملحة أخرى، مثل حوكمة الشركات وتعزيز الإدارة والتركيز على التدريب والتأهيل.

وعلق متحدث آخر بالقول: "تحتاج الحكومات حول العالم إلى اتخاذ خطوة عملية مشتركة لحل هذه الأزمة، لأن المبادرات المنفردة للحكومات أو البنوك لا تحل أزمة بهذا الحجم والنطاق، كما أن حلها ليس ممكناً بمجرد تبديد مخاوف المستثمرين. وبعبارة أخرى، يجب أن تعاد صياغة القواعد من جديد".

ووفرت "قمة مركز دبي المالي العالمي"، التي يرعاها كل من "دويتشه بنك" و"أبراج كابيتال"، منصة مشتركة لتبادل المعلومات ووجهات النظر حول الإدارة، والنمو، والاستمرارية، والاستراتيجية، وغيرها من الموضوعات المتعلقة بمزاولة الأعمال.

وشارك في القمة أعضاء وممثلون من 75 عائلة عربية في عالم الأعمال، بمن فيهم معالي الدكتور عمر محمد أحمد بن سليمان، ومعالي عبد العزيز الغرير، وصاحب السمو الملكي الأمير محمد الفيصل، و ، والسيد عيسى الغرير، والسيد خالد كانو، والسيد خالد الزامل، والسيد صلاح الوزان، والسيد حسين جواد، والسيد عيسى السركال.

وسيتضمن "أسبوع المركز المالي" أيضاً "منتدى مركز دبي المالي العالمي" الذي يعقد يومي 24 و25 نوفمبر، بمشاركة نحو 250 مسؤولاً رفيع المستوى من قطاع الأعمال الإقليمي والعالمي لمناقشة القضايا الملحة بالنسبة لدول مجلس التعاون الخليجي ومشهد المال والأعمال الإقليمي في ضوء الوقائع الاقتصادية الجديدة.

وسيتناول اليوم الأول للمنتدى موضوعات مثل التوقعات الاقتصادية للعالم ومنطقة مجلس التعاون الخليجي في عام 2009، والجيل الجديد من أسواق الخدمات المالية الإسلامية، ومشاركة المراة في قطاع الأعمال في منطقة الخليج. وستضم قائمة كبار المتحدثين كلاً من:

خالد عبد الله جناحي، رئيس مجلس إدارة بنك الإثمار والرئيس التنفيذي لمجموعة دار المال الإسلامي
صاحب السمو الملكي نازرين شاه، ولي عهد ولاية بيراك الماليزية
بيتر باركر هوميك، الرئيس التنفيذي لشركة أبوظبي الوطنية للطاقة (طاقة)
بيتر أوبنهايمر، الشريك والمخطط الاستراتيجي العالمي، جولدمان ساكس
بيتر أوبنهايمر، الشريك والمخطط الاستراتيجي العالمي، جولدمان ساكس
الشيخة هنادي ناصر بن خالد آل ثاني، نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة ناصر بن خالد وأولاده ومؤسس "أموال"

ويحظى "أسبوع المركز المالي" برعاية كل من "دويتشه بنك"، و"أبراج كابيتال"، و"جولدمان ساكس"، و"إيتاو سيكيوريتيز"، كما يقوم برعاية "مؤتمر مركز دبي المالي العالمي" كل من "ألفاريز آند مارسال"، و"الإمارات بنك دبي الوطني"، و"جرانت ثورتن"، و"هايس"، و"آي سي تي"، و"كيرشو ليونارد"، و"لاثام واتكنز"، و"إم كميونيكيشنز"، و"ونورتن روز". وتدار "قمة مركز دبي المالي العالمي" بالتعاون مع "منتدى ثروات للشركات العائلية" (ثروات).

وتضم قائمة الرعاة الإعلاميين لأسبوع المركز المالي كلاً من "إي إم إيه إنفو"، و"أريبيان بيزنس"، و"سي إن بي سي"، و"داو جوتنز"، و"عين دبي"، و"فايننشال تايمز"، و"ذا تايمز"، و"ذا وول ستريت جورنال" و"زاوية".

[فاعل خير]

يعطيك العافية